どもども！ さぅです！
本格的に始めて2年9ヶ月が経ったぜ、投資。
2023年さん、あと1ヶ月で半分終わるん？
はい、というワケで恒例の「僕の投資資産全公開」のお時間ですよっと・・。
生活費を改善して捻りだした月8万円前後(ボーナス除く)を投資に回しています。
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こんな状況下にある僕の現金と払い済みのドル建て保険以外の資産を晒します。
でまぁ「投資してるよ！」って話聞いたらやっぱり皆ぶっちゃけ。
って部分がいっちゃん気になると思います。
そんな疑問にお答えすべく自分用の記録も兼ねて現状をざっくり3ヶ月スパンで公開しています。
購入銘柄・リターン等をまとめて公開していますのでお付き合いください！
なお、過去の運用報告記事はこちらです！
- 投資歴半年 (投資資産160万円)
- 投資歴9ヶ月(投資資産200万円)
- 投資歴1年 (投資資産250万円)
- 2021年振り返り(投資資産350万円)
- 投資歴1年半(投資資産380万円)
- 投資歴1年9か月(投資資産460万円)
- 投資歴2年目(投資資産510万円)
- 投資歴2年4ヶ月(投資資産520万円)
前回はコチラ。
どもども、さぅです。2月末で投資を本格的に始めて2年半！今回は恒例の「僕の投資資産全公開」です。 [kjk_balloon id="4"]なお、2月末にスクショを撮り損ねたため3/2の数字です。[/[…]
投資歴2年半の評価損益は＋1,211,478円。
5月終了時点の僕の資産はこんな感じです。
516万円ほど株に投じて、現状121万円のプラス。
2023年の目標700万円まではあと63万円。
近頃、日本株がめっぽう強い。強すぎる。日経平均気づいたら3万円超えてた・・。
それもあって出来過ぎた結果です。
このままのペースなら目標達成余裕だが？ 無論それならそれで一向に構わないが？？？
元本増やしているので資産が右肩上がりになるのは当然っちゃ当然ですが、リターンも順調に増えててハッピーです。やったぁ。
やっているのは「買ったら売らない」長期投資。
利益確定しない今の評価損益なんてプラスでもマイナスでも幻に過ぎないんですが、でもま成功体験はなんぼあっても困らないですからね。
いいぞいいぞもっと増えろって感じの今です。
投資スタンス。
どんなスタンスで投資をしているのかと言うと、概ねこんな感じです。
投資は余剰資金only。
僕たち家族は子どもはいますが、共働きで収入源も複数あります。(ブログ収入・配当金等)
万が一事故や病気でどちらかが働けない状況になっても100万円あれば半年は耐えられるはずなので、それ以外は投資に回しています。
健康リスクも少ない年齢の今だからリスクを取ってガンガン投資していますが、徐々に現金比率は上げるつもりです。
そして、なるべく堅実めな投資(高配当株投資×インデックス投資)を、できるだけ分散投資しています。
投資目標。
我が家にとって投資は「家計を年々ラクにする武器」で「老後不安を解消する盾」
早期退職(FIRE)は僕たち家族の入金力じゃムリなので目指しません。
それでも年々暮らしが豊かになって選択肢が増えるハッピーライフが理想です。
今の目標はこんな感じ。
高配当株投資戦略と現状。
- 日本株は「欲しい株価になるまで買わない。買ったら原則売らない。」
- 米国株は「平均取得価額に近づいたら全力で買う！」
米国株はETFメイン・日本は個別株で高配当株投資をしています。
現在の配当金はこんな感じです。
今回も増配・円安の追い風を受け、税引き前の年間配当金は18万円を超えました！
2023年の配当金目標まではあと2万円です。なんだかイケそう！
今月は配当金がたくさんもらえる6月。4万円くらい入るのでホクホクです。
「配当金は再投資せず浪費する」と決めているので速攻でグランピングの予約をしました。
日本株
現状の日本高配当株ポートフォリオはこんな感じ。(5/31時点)
日本株の年間配当金はこんな感じ。
セクター(業界)はこんな感じ。
分散させたい気持ちとは裏腹に進んでいませんー。
でも入金力不足で分散が進まない僕のような投資家には明るい話題がありました。
そう、4月から楽天証券で単元未満株が購入可能になったことです！
つまり今まで100株単位でしか買えなかった日本株が1株から買える・・！
気軽に買えてしまう怖さもありますが、少額から投資できるのは普通にいいですね。
取扱銘柄もすぐ増えて結構選り取り見取り。
しかも7月にはwebに加えアプリ「iSPEED」でも取引可能になる予定とのこと。(ソース)
ますます便利になる楽天証券。個人投資家を呼び込む気満々ですね！ いいことだ。
しばらくは分散優先で単元未満株買うかな～～。
なお、両方とも購入直後からだだ下がりな模様・・そろそろ反発してくれいいんだよ？
NTTは7月に25分割されるそうで話題沸騰中。
実験レベルの分割の行方がどうなるのか株主として見守っていく所存です。
米国株
僕の米国株ポートフォリオはこんな感じ。(3/2時点)
米国株の年間配当金はこんな感じ。
円安マジックで見た目の配当金が爆増。
円の価値が落ちれば落ちるほどドルでも資産を持つことの大切さが分かります、このレベルでも。
日本株と違い、米国株はETFを買うだけで分散投資できるので楽of楽。
買っているのは超超超ざっくり説明するとこんな特徴を持つETFたちです。
- HDV 財務優良で配当利回りが高い75銘柄
- SPYD 配当利回りが高い80銘柄
- VIG 10年以上連続増配している250銘柄
- QYLD 超高配当で毎月配当だが値上がりは全く期待できない
目標数に到達したので比率が下がるまではしばらく打ち止めにします。
SPYDは直近の配当利回りは高いけど将来性はそんなに期待できないっぽいので！
なので当面は下落したらHDVの買い増し！
あとVYM(平均以上の配当利回りがある米国企業442銘柄に分散投資するETF)を買いたいです。
インデックス投資戦略と現状。
僕は高配当株投資のが好きなのでインデックス投資は比重低めです。
勝率が高い(と言われる)インデックス投資は「お金が増えても今の生活は楽にならない」点が玉の傷。
初心者の頃、今積み立てているのはほぼつみたてNISAのみです。
インデックス投資(投資信託)の現状はこんな感じ。
最初は月1,000円から始めたつみたてNISA。
今は満額で月33,333円積み立てています。今の積立設定はこんな感じです。
- eMAXIS Slim全世界株式 13,000円
- eMAXIS Slim米国株式 15,000円
- 楽天・全米株式インデックスファンド(楽天・VTI) 5,330円
つみたてNISAだけの運用結果はこちら。
約3年で30万円増えました！ 銀行の定期預金じゃこうはいかないね！
つみたてNISAは全く取り崩すつもりないので15年後、20年後に大きくプラスになってくれればそれでいいです。
まとめ。
2022年終了時点が521万円だったので、5ヶ月で116万円ほど投資資産が増えました。
ついに元金が500万円超え。感慨深いですね。愛車より投資にお金つぎ込んでらぁ・・。
今年の目標は2023年終了時点で投資資産700万円、年間配当金20万円到達。
今のところ着実に目標に近づいていっています。コツコツ投資は地味で強い。
まだ下落したらタイミングを逃さずまずは今年の目標を捉える所存です。ボーナスも入るしね！
投資は自己責任ですが参考材料の一つにしてもらえれば幸いですっ！
それではまたっ！ See You Again！
